O que é a gestão de fluxo de caixa e como ele funciona?

A definição de gestão de fluxo de caixa para os negócios pode ser resumida como o processo de monitorar, analisar e otimizar o valor líquido entre recebimentos e despesas de caixa. Ou seja, basicamente é gerir a movimentação de entrada e saída de dinheiro da empresa em um determinado período.

De acordo com um estudo realizado por Jessie Hagen, do U.S. Bank, 82% das empresas faliram devido ao mau gerenciamento do fluxo de caixa. Esse é um número bem alto, e mostra exatamente como o fluxo de caixa é uma medida importante da saúde financeira de qualquer empresa.

Uma boa gestão do fluxo de caixa tem as seguintes vantagens:

• antecipar riscos financeiros;
• reunir todas as informações sobre as finanças da empresa;
• apontar oportunidades para momentos e tipos específicos de investimentos;
• apontar a origem de problemas financeiros;
• auxiliar na criação de indicadores de desempenho financeiros da empresa, entre outros.

Assim, podemos dizer que o aspecto mais importante da gestão do fluxo de caixa é evitar uma escassez prolongada nos cofres da empresa, causada por um grande hiato entre as entradas e saídas de caixa.

Em geral, alguns fatores que podem levar aos problemas de fluxo de caixa são:

• perda de fontes importantes de receita;
• projeções financeiras ruins;
• modelo de negócios excessivamente arriscado;
• clientes inadimplentes;
• má gestão financeira devido a investimentos em novos ativos;
• oferta de produto ou serviço a uma margem de lucro muito baixa, entre outros.

Esses são apenas alguns dos catalisadores que podem prejudicar a gestão do fluxo de caixa de uma organização. Vale ressaltar que as consequências dessa má gestão são sempre catastróficas para a empresa, como acúmulo de dívidas, falta de recursos para investimentos e para a expansão do negócio e até uma iminente falência.


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